Sakarība starp divu pensiju plānu ienesīgumu laika posmā no 2012.gada 2.janvārim līdz 2012.gada martam

Runājot par Citadeles Universālo un Aktīvo pensiju plānu, jāmin, ka ir arī būtiskas izmaiņas plānos, salīdzinot 2003. gadu ar 2012.gada 1 ceturksni. Ievērojami pieaugusi aktīvu vērtība (skat.7. un 8. tabulu pielikumā), gan arī mainījusies ieguldījumu struktūra.(skat. 9.un 10. tabulu pielikumā).

Secinājumi:
• Latvijas trīs līmeņu pensiju sistēma sastāv no dažādiem pensiju plāniem, un katram no tiem ir atšķirīgs ienesīgums.
• Jo augstāks ienesīgums, jo riskantāks ieguldījums, un lielākas svārstības ienesīguma līknē.
• Salīdzinot vienas bankas divus dažādus pensiju plānus, kā, piemēram, Citades Aktīvo ar Universālo plānu, redzams, ka ienesīgums noteiktos laika periodos ir lielāks vai aktīvajam plānam, vai arī Universālajam (konservatīvajam)
• Riskantākajiem plāniem labos ekonomikas apstākļos būs lielāks ienesīgums, toties tie ir jūtīgāki pret svārstībām, tāpēc ekonomikas lejupslīdes laikā tiem būs novērojams lielāks kritums.
• Salīdzinot vienu plānu ar otru (aktīvo ar universālo)redzams, ka šajā gadījumā tiek iegūta vienmērīgi augšupejoša līkne. Ar nelielu svārstību amplitūdu.
• Abu plānu aktīvu vērtība kopš plānu pirmsākumiem 2003. gadā ir n-tās reizes pieaugusi, tomēr šīs summas salīdzinot, jāsaka, ka universālais plāns tomēr ir bijis šajā ziņā ienesīgāks : Aktīvais- 73,794,559/310,014=238 x , bet universālais-43,425,948/71,497= 607 x ir pieaudzis.

…