| Nr. | Название главы | Стр. |
| Ievads | 3 | |
| 1. | Latvijas republikas normatīvie akti, kas regulē banku darbību noziedzīgi iegūtu | 5 |
| 2. | Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija un terorisma finansēšana | 8 |
| 3. | Banka kā iestāde “naudas atmazgāšanas” un terorisma finansēšanas novēršanā | 14 |
| 4. | Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanas risinājumi un organizācijas pasaulē un Eiropas savienībā | 19 |
| Secinājumi | 24 | |
| Bibliogrāfiskais saraksts | 26 |
SECINĀJUMI
1. Politiski nozīmīgas personas definējums nav pilnīgs. Likumā būtu nepieciešams ietvert konkrētus amatus, kas atbilst PNP statusam Latvijas Republikā, tādējādi izslēdzot iespēju bankām šos amatus interpretēt un lieki neveikt pret personām un to ģimenes locekļiem
padziļināto klientu izpēti. Šādu uzskaitījumu varētu pievienot kā atsevišķu pielikumu likumam.
2. Ar politiski nozīmīgu personu cieši saistītas personas definīcija ir nepilnīga. Ieteikums ir norādīt, piemēram, 20% akciju daļu/skaitu ierobežojumu, no kāda tad dalībnieks tiek uzskatīts par ar PNP cieši saistītu personu, šādā veidā izvairoties no banku resursu izšķērdēšanas.
3. Patiesā labuma guvēja definīcija esošajā NILLTFNL redakcijā nav pilnīga, jo nenorāda uz to, ko uzskatīt par PLG juridiskiem veidojumiem, kas ir nodibināti saskaņā ar Biedrību un nodibinājumu likumu, Reliģisko organizāciju likumu un Politisko partiju likumu. Autore piedāvā likumā norādīt, ka par šādu juridisko veidojumu patiesā labuma guvēju tiek uzskatīta tā persona, kas ieņem augstāko vadības amatu konkrētajā organizācijā, ja netiek iesniegts rakstisks apliecinājums tam, ka PLG minētajā organizācijā ir cita.
4. NILLTFNL normā, ar kuru tiek regulēti gadījumi, kuros likuma subjektam ir pienākums veikt klienta izpēti, būtu nepieciešams norādīt, ka šis nosacījums attiecas arī, piemēram, uz kontu atvēršanu nolūkā dibināt darījuma attiecības, jo ir iespējams kontu atvērt arī gadījuma darījuma ietvaros. Līdz ar to šāds precizējums likuma subjektam ļautu nošķirt gadījumus, kuros, piemēram, pie kontu atvēršanas nav nepieciešams uzsākt klienta izpētes procesu.
…
NOZIEDZIGI_IEGUTU_LIDZEKLU_LEGALIZACIJAS_NOVERSANA IEVADS Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršana tieši pēdējo gadu laikā ir aktualizējusies visā pasaulē. Pēdējā gada laikā vien ir notikušas neskaitāmas traģēdijas, kuru izraisīšanā ir vainojams kāds no teroristiskajiem grupējumiem. Mūsdienās ļoti audzis ir arī noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas apjoms, kas nepārtraukti notiek šobrīd jau starptautiskā līmenī, jo ir izveidojušās transnacionālas organizētās noziedzības grupas, piemēram, cilvēku tirdzniecībai vai pirātismam. Šobrīd ļoti liela daļa tieši finanšu līdzekļu, tajā skaitā arī to, kuru galamērķis ir iesaiste teroristisku grupējumu finansēšanā, kā arī “naudas atmazgāšanā”, notiek ar banku starpniecību. Vēl salīdzinoši nesen varējām lasīt, ka pasaulē lielākās interneta autortiesību pirātisma vietnes "Kickass Torrents” (KAT) vadītāju līdzekļi plūduši arī caur Latvijas Republikā reģistrēto Reģionālo investīciju banku. Teroristu grupējums “Islāma Valsts” jau 2014. gadā caur dažādām labdarības organizācijām dienā saņēmu 1-4 miljonus ASV dolāru.
