Portfeļa mērķis: izvairīšanās no iespējamiem zaudējumiem fondu tirgū, kā no kursu krituma iespējamības tā arī no zemām dividenžu un procentu izmaksām.
Viena šī portfeļa finanšu aktīvu daļa, kura ienāk šajā portfelī nes tā īpašniekam kapitāla vērtības pieaugumu, bet otra ienākumus. Vienas daļas zaudējums var kompensēties ar otras daļas pieaugumu. Mērķa sasniegšanai plānots izmantot sabalansēto portfeli, kurš paredz ne tikai ienākumu sabalansēšanu, bet arī riska, kurš pavada operācijas ar vērtspapīriem, un tāpēc noteiktā proporcijā sastāv no vērtspapīriem ar ātri augošu kursā vērtību un no ļoti ienesīgiem vērtspapīriem. Portfeļa sastāvā var tikt iekļauti arī augsta riska vērtspapīri. Parasti šāda portfeļa sastāvā ietilpst parastās un privileģētas akcijas, kā arī obligācijas. Atkarībā no tirgus konjunktūras tajos vai citos fondu instrumentos tiek ieguldīta lielāka daļa līdzekļu.
Ja skatīt portfeļa tipus atkarībā no riska pakāpes, kuru pieņem investors, tad nepieciešamas atcerēties to klasifikāciju pēc kuras tie dalījās uz konservatīviem, mēreni – agresīviem, agresīviem un neracionāliem. Ir skaidrs, ka katram investora tipam atbilst arī savs vērtspapīru portfelis: drošs, bet ar maziem ienākumiem, diversificēts, riskants, bet ļoti ienesīgs vai nesistemātisks.…
