Finanšu plānošana

Kas ir finansu plānošana?

Viens no faktoriem, kas apgrūtina un kavē finansu plānošanas definēšanu kā priekšmetu un kā profesiju un šis šķērslis ir tas, ka bija un joprojām ir ļoti maza vienotība to cilvēku starpā, kuri sevi uzskatā par finansu plānotājiem.



Viena mērķa uzskats

Daži no praktiķiem uzskata, ka vienkārša vienas produkcijas vai pakalpojuma pārdošana klientam, lai atrisinātu tā vienu noteiktu finansiālu problēmu jau ir finansu plānošana.
Ja piekrīt šim viedoklim, tad par finansu plānotāju var saukt jebkuru no tālāk nosauktajām personām.:
*brokeris kurš iesaka pirkt klientam vienas noteiktas firmas akcijas;
*dzīvības apdrošināšanas aģents;
*personiskais finansu konsultants, kurš izstrādā un piedāvā klientam kā organizēt savu dzīvi, lai iekļautos pats savā personiskajā budžetā;
*baņķieris, kurš atver uzticības kontu.

…